Кто такие дропперы и как вернуть похищенные деньги?

Предъявили на миллиард

Как сообщили в Генпрокуратуре России, только за первые три месяца 2025 года к дропперам по всей стране было предъявлено 4,8 тысячи исков на общую сумму 1,5 миллиарда рублей. Из них судами уже удовлетворено 1,1 тысячи исков на 1,2 миллиарда рублей. Важно отметить, что в данную статистику включены только иски, поданные от лица прокуратуры и в интересах "социально незащищённых категорий граждан", таких как инвалиды или пенсионеры. Эти цифры позволяют судить о колоссальных масштабах мошеннической деятельности, в которой дропперы, осознанно или нет, играют ключевую роль. По сути, они предоставляют преступникам инфраструктуру для отмывания украденных денег.

Деньги взыскать можно, но…

Как объяснил уфимский адвокат Роман Петров, возможность взыскания средств с дроппера напрямую зависит от того, насколько успешно удалось установить его личность и местонахождение.

"Если последнего человека в этой цепочке можно установить, ему можно предъявить иск. Но часто бывает так, что карту оформляют одни люди, а снимают деньги совершенно другие, и установить всех участников крайне сложно", — отмечает адвокат.

Понятие "дроппера", по словам Романа Петрова, подразумевает человека, который либо намеренно продаёт свои персональные данные, включая банковские счета, либо становится жертвой кражи этих данных. В обоих случаях ответственность за незаконные операции, совершённые с использованием его карты, ложится именно на него.

Однако не исключено, что дроппером может оказаться человек, находящийся в состоянии алкогольного опьянения, который впоследствии даже не сможет вспомнить обстоятельства передачи своей карты третьим лицам.

"При признании иска от потерпевшего по уголовному делу или при удовлетворении отдельного иска в интересах потерпевшего от прокурора… ну получаем мы решение, исполнительный лист, а по факту с кого взыскивать-то? Мы понимаем, что их [дропперов, мошенников] можно посадить, но с чего они будут выплачивать ущерб? Денег у них, естественно, уже нет. Если у человека карту украли — он сам является потерпевшим по данному делу, и взыскать с него ущерб не представляется возможным", — подчеркнул Роман Петров.

В подобных ситуациях шансы потерпевших на возврат похищенных денежных средств крайне малы, практически равны нулю, констатирует адвокат. Это связано с тем, что реальные организаторы мошеннических схем, как правило, остаются в тени, а вся тяжесть ответственности ложится на плечи дропперов, часто не имеющих никаких средств к существованию.

Оформил карту и продал её – отвечай!

Примером может служить дело, рассмотренное в подмосковном городе Люберцы летом 2024 года. Прокурор обратился в суд с иском к жителю Кармаскалов Динару Г., представляя интересы пенсионерки, ставшей жертвой мошенников. Пожилой женщине позвонили неизвестные, представились сотрудниками различных служб и обманным путем убедили её перевести 1,4 миллиона рублей на несколько банковских карт, номера которых продиктовали злоумышленники.

Часть этих средств, а именно 490 тысяч рублей, была переведена на карту Динара из Кармаскалов несколькими траншами в течение 22 минут. Когда пенсионерка осознала, что стала жертвой обмана, она обратилась в полицию. В ходе расследования было установлено, что между пенсионеркой и владельцами карт не было никаких договорных отношений, что исключало возможность законных сделок.

Кармаскалинец оформил карту в банке, а затем продал её неизвестному лицу, который проходил по делу как третье лицо. Ни Динар, ни третье лицо на судебные заседания не явились, однако решение было вынесено заочно.

Суд пришел к выводу, что в данном случае имеет место неосновательное обогащение, то есть получение Динаром имущества за счет другого лица без каких-либо законных оснований. В соответствии с Гражданским кодексом РФ, Динар обязан вернуть всю полученную сумму.

Аргументы адвоката Динара, который утверждал, что его подзащитный не пользовался деньгами и даже не знал о них, были отклонены судом. Суд также не принял во внимание доводы о том, что картой пользовалось третье лицо, с которого и следовало взыскивать ущерб.

В итоге, помимо 490 тысяч рублей незаконно полученных средств, с Динара была взыскана государственная пошлина в размере 8,1 тысячи рублей. Решение суда вступило в законную силу и не было обжаловано.

"Безопасный счет" – ловушка для доверчивых граждан

Аналогичная ситуация произошла с пенсионеркой из Костромы. Мошенники связались с ней через мессенджер и сообщили о подозрительных транзакциях с её банковского счета. Под предлогом защиты сбережений они убедили женщину перевести 30 миллионов рублей на несколько счетов, которые якобы являлись "безопасными".

Один миллион рублей из этой суммы был перечислен на карту Марьям З. из Уфимского района. Деньги поступили двумя траншами по 500 тысяч рублей через банкомат.

В суде интересы пострадавшей представляли прокурор Костромы и представитель ведомства из Башкирии. Марьям З. в судебном заседании не участвовала, дело было рассмотрено заочно. Суд вынес решение о взыскании с Марьям одного миллиона рублей, а также государственной пошлины в размере 25 тысяч рублей.

Самую крупную сумму получил 36-летний Павел Л. из Уфы. Мошенники позвонили жителю Кирова и убедили его в том, что его сбережения находятся под угрозой кражи. Чтобы спасти деньги, кировчанину предложили срочно перевести их на "безопасный счет", которым оказалась карта Павла Л.

Доверчивый житель Кирова снял 1,2 миллиона рублей и в течение 10 минут перевел их через банкомат на карту уфимца. Осознав, что стал жертвой обмана, он обратился в полицию. Прокурор города Кирова, изучив материалы уголовного дела, обратился в суд по месту жительства Павла Л. с иском о возмещении ущерба.

Ответчик был уведомлен о предстоящих судебных заседаниях, но ни разу не явился в суд и не представил никаких объяснений.

После нескольких месяцев рассмотрения дела суд вынес решение в пользу истца. Павла Л. обязали вернуть 1,2 миллиона рублей, а также выплатить государственную пошлину в размере 14,2 тысячи рублей. Суд выдал исполнительный лист, однако, по данным Федеральной службы судебных приставов, уфимец до сих пор не возместил ущерб.

Не у нас, но урок для всех

В соседней Свердловской области семье пришлось столкнуться с судебными разбирательствами из-за "подработки" одного из детей. Как сообщали наши коллеги из E1.RU, 16-летнему подростку предложили в мессенджере оформить банковскую карту на своё имя и передать данные от неё третьим лицам.

За эту услугу подростку заплатили 5 тысяч рублей. Для деревенского школьника это казалось огромной суммой.

Однако спустя некоторое время "подработка" обернулась серьезными проблемами. Мать подростка получила иск в суд от гражданина Таджикистана, проживающего в Подмосковье. Он требовал взыскать с неё 70 тысяч рублей, переведенных на карту её сына, а также 115 тысяч рублей за услуги адвоката. Суд удовлетворил только первое требование.

Друзья этого подростка годом ранее стали жертвами похищения. Оказалось, что они систематически занимались дропперством, а однажды попытались присвоить чужие деньги себе.

Редакция напоминает: сотрудники банков никогда не звонят клиентам и не предлагают перевести деньги на "безопасные счета" (которых попросту не существует) или оформить кредиты, чтобы перехитрить мошенников. При возникновении любых сомнений учреждения рекомендуют позвонить им напрямую по номеру, указанному на обороте банковской карты.

Кроме того, сотрудники силовых структур не звонят гражданам и не сообщают о "подозрительных операциях" на их банковских счетах, а тем более не говорят о взломе аккаунта на Госуслугах.

Важно помнить, что банковские карты принадлежат не клиентам, а кредитным учреждениям. И если в правилах пользования картой указано, что передавать (и тем более продавать) её третьим лицам запрещено, значит, это действительно запрещено. Подобные "подработки", как у уральских подростков, могут иметь серьезные негативные последствия. Будьте бдительны и не становитесь соучастниками мошеннических схем!

Подготовлено на основании материала https://ufa1.ru/text/criminal/2025/05/31/75507818/